Афера на миллиард или пропажа отчётности банка «Национальный стандарт». Как клерки финучреждения скрывают махинации

Афера на миллиард или пропажа отчётности банка «Национальный стандарт». Как клерки финучреждения скрывают махинации

Сегодняшняя история могла бы лечь в страницы какого-то бюджетного детектива: не каждый же день неизвестно куда пропадают документы огромного российского банка.

Но это все шутки, а история развернулась нешуточная. 11 ноября 2022 года телеграмм-канал «База» сообщил о том, что около одной из московских многоэтажек произошла кража: одна из сотрудниц Центробанка по имени Оксана, которая несла домой рабочий ноутбук «Аквариус». Лишь на минутку она оставила свой лэптоп без присмотра на лавочке возле подъезда, и он исчез. На уши подняли московских полицейских. Но сыщики по сегодняшний день не смогли установить, куда делся важный рабочий инструмент сотрудницы ЦБ.

Кому была выгодна кража отчётности финансового учреждения, и что скрывается за банком «Национальный стандарт» — в материале портала «Компромат1».

Банк для своих 

Новости по теме: Денис Свердлов перевел деньги "Ростеха" в провальные проекты

Читайте ещё:Пригожин заявил об осознании ЧВК «Вагнер» границ дозволенного

Для понимания ситуации нужно разобраться, что из себя представляет банк «Национальный стандарт», и чьи интересы он представляет.

Создан был «Национальный стандарт» исключительно под обслуживание бизнеса скандального олигарха Алишера Усманова в октябре 2002 года.

Думаем, что об Усманове много рассказывать не стоит — все и так знают этого миллиардера, и наслышаны о его деяниях. В лучшие времена состояние Усманова почти до 20 миллиардов долларов. Сейчас же он чуть приубавил. По оценкам Форбс, активы олигарха составляют 11.5 миллиардов рублей. Сумма также немалая. Олигарху нужно не одно финансовое учреждение, которое может обслуживать его бизнес. Причём своё. И это помимо офшоров, яхт, особняков и других ценностей.

Учредителем банка «Национальный стандарт» является давний партнёр Усманова Лев Кветной. Вместе со своим партнёром Усмановым, Кветной был замечен в бизнесах аферах. Например, в 2018 году Кветной выкупил за баснословные деньги 3 завода строительных материалов «Пролетарий», «Октябрь» и «Первомайский». Эти активы оценивалось в приблизительно в 500 миллионов долларов, но бизнесмен почему-то выложил за них больше миллиарда. Все начали крутить пальцем вокруг виска. Но оказалось, что это тщательно проработанная схема — в дальнейшем в преддверии Олимпиады в Сочи компании Кветного начали получать огромные подряды, и бизнес отбился за несколько месяцев. А все почему? Потому что были договорённости, и стороны их соблюдали.

Лев Кветной 

В начале 2000-х Кветной был вторым человеком после Усманова в компании «Интерфин», которая занималась металлургией. Для обслуживания этого бизнеса и был создан «Национальный стандарт». Немаловажно, что под этот проект также были подключены другие партнеры Усманова и Кветного, которые искали «своё место», где без лишних вопросов можно держать средства. 

В 2013 году Кветной дополнительно приобрёл «Русский южный банк». Примечательно, что следы этого финансового учреждения уходят в кипрские офшоры, которые связанные с ещё одним интересным персонажем — депутатом Госдумы, бывшим криминальным авторитетом Андреем Скочем (Скотч).

Андрей Скоч 

Новости по теме: У криминальных банкиров Хотиных закончился «Модный сезон»

Вверх, вниз или на месте? 

Как вы понимаете, банк «Национальный стандарт» существует уже 20 лет, а вот информации о нем не так уж и много. 

Читайте ещё:В Кремле ответили на вопрос о дате разговора Путина и Макрона

По отзывам клиентов банка можно понять, что структура не вызывает особенного доверия.

Отзывы о банке «Национальный стандарт» 

Немногочисленные клиенты не скрывают своего мнения о банке — учреждение застряло в давних временах: онлайн банкинг не работает, в отделениях к клиентам относятся негативно и так далее. 

Но в этом есть другая правда — банку вовсе не нужны клиенты-физические лица, ведь учреждение работает как карманное для «своих» юридических лиц. 

Последняя дата отчётности, которую можно посмотреть о банке — это февраль 2022 года. Из официальных данных становится известно, что кредитный портфель банка составляет почти 20 миллиардов рублей. В это же время собственные активы банка составляют всего лишь 9 миллиардов рублей.

Финансовые показатели банка «Национальный стандарт»

Что это значит? Все очень просто: банк выдал кредиты на огромную сумму, причём, что собственных активов для покрытия дефицита у него нет. В этом просматривается следующая логика: банк попросту готовят к банкротству.

И в этом моменте решается вопрос: либо Центробанк видя бедственную ситуацию, которая сложилась в «Национальном стандарте» пытается дополнительными эмиссиями вывести учреждение с крутого пике, либо же, видя умышленные махинации, идёт к правоохранителям, и в свою очередь должностных лиц банка могут привлечь к ответственности.

Самый простой вариант в этой ситуации: похитить финансовую отчётность банка или сделать вид, что она похищена. Должностные лица «Национального стандарта» могут потом сказать, что отчётность за последние 10 месяцев хранилась в одном экземпляре, и была передана в ЦБ РФ для рассмотрения. А потом случилась беда, она была похищена. 

Конечно, выглядит все это смешно, но вот если те немногочисленные вкладчики «Национального стандарт» сейчас пойдут снимать свои депозиты — система попросту рухнет, потому что в банка реально нет их денег. Только какая-то небольшая часть.

Для того, чтобы скрыть махинации в «Национальном стандарте», руководство банка приняло не самое хитрое, но самое действенное решение — «похитить» собственную документацию. Это чуть оттягивает неминуемый конец финансового учреждения, но все больше и больше информации сводится к тому, что конец «Национального стандарта» не за горами.