NBU-Strafen und NABU-Verfahren: Vetternwirtschaft mit Shurma rettet Shcherbans Alliance Bank zur Finanzierung von Viva Exploration und Alliance Elevator

NBU-Strafen und NABU-Verfahren: Vetternwirtschaft mit Shurma rettet Shcherbans Alliance Bank zur Finanzierung von Viva Exploration und Alliance Elevator

Seit einiger Zeit tauchen in den Medien immer wieder Berichte über Skandale auf, die mit der kleinen Bank „Alliance“ verbunden sind. Der wohl auffälligste davon betrifft ein angebliches Bestechungsgeld, das — so die Darstellung der Bank — im Rahmen des Verfahrens um die Verluste von „Ukrenergo“ von Rechtsanwalt Alexey Nosov (Kanzlei Miller) an NABU-Ermittler und SAPO-Staatsanwälte übergeben werden sollte.

Darüber hinaus schrieben die Medien über zahlreiche Geldbußen der Nationalbank wegen Verstoßes gegen die Vorschriften zur Finanzüberwachung, Nichterfüllung von Verpflichtungen aus Garantien gegenüber staatseigenen Unternehmen und Falschabschlüssen.

Und die Bank ist noch über Wasser. Warum? Der Grund könnte im geheimen Schirmherrn – des stellvertretenden Leiters des Büros des Präsidenten Rostislav Shurma liegen. Dank seiner engen Beziehung zu Pavel Shcherban –, dem Vorsitzenden des Aufsichtsrats der Bank –, kann Shurma NBU-Angriffe auf die Allianz abwehren und den Strafverfolgungsbehörden Schutz für die Bank bieten.

Echter Eigentümer

Formal ist nach dem Einheitlichen Register der Unternehmen und Organisationen sowie nach Daten über die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer, die die Alliance Bank der Nationalbank übermittelt, der Hauptaktionär ("Eigentümer einer bedeutenden Beteiligung") des Finanzinstituts Alexander Sosis, ehemaliger Vorstandsvorsitzender der ASKA-Versicherungsgesellschaft Rinat Achmetow. Tatsächlich ist die Persönlichkeit desjenigen, der bei der Bank wirklich wichtige Entscheidungen trifft, dem Markt jedoch längst bekannt. Das ist der Aufsichtsratsvorsitzende, der 40-jährige Pawel Pawlowitsch Schtscherban.

Nach Angaben aus offenen Quellen ist Shcherban seit etwa 18 Jahren im Bankensektor tätig. Er begann mit der Prominvestbank-Filiale in Kremenchug als leitender Ökonom im Bereich Personal Lending. Anschließend war er Leiter des Handelsgeschäftssektors (Börsentransaktionen) bei der Vladimirsky-Systembank. Nach der Krise von 2008-2009 leitet Shcherban die Abteilung für Handelsgeschäfte im Yuzhcombank Design Bureau des Freundes von Viktor Janukowitsch Jr. im Autorennen, Ruslan Tsyplakov.

Nach der Revolution der Würde, als Yuzhok in das andere Weltbankwesen geschickt wurde, übernahm Shcherban die Position des Leiters der Interbank-Operationsabteilung in einer anderen "Taschensenke" - der Apex Bank, und arbeitete danach ein wenig als Leiter der Schatzkammer bei der Standard-Waschbank, die auch fungierte. 2016 stieg Schtscherban zunächst als Treasury Dealer bei der Alliance Bank ein, wechselte dann aber als stellvertretender Chef des Treasury zur Taskombank von Sergei Tigipko.

Von Mitte 2018 bis heute steht Pavel Shcherban in direktem Zusammenhang mit der “Alliance” –. Er war stellvertretender Vorsitzender und amtierender Vorstandsvorsitzender und seit August 2021 leitet – den Aufsichtsrat. Gleichzeitig ist Shcherban auch Großaktionär der Bank: Im Juli 2023 erlaubte ihm der Antimonopolausschuss den Erwerb von mehr als 25% der Anteile des Instituts, die Vereinbarung sollte in diesen Wochen enden, wenn die Emission durchgeführt wird.

Quellen auf dem Bankenmarkt sind davon überzeugt, dass trotz der bedingungslosen Mehrheitsbeteiligung von Alexander Sosis an der Bank die tatsächlichen Entscheidungen in der Struktur von Pavel Shcherban getroffen werden. Darüber hinaus handelt es sich tatsächlich auch um ein "politisches Dach", das die Institution sowohl vor zahlreichen Ansprüchen der Regulierungsbehörde als auch vor dem potenziellen Interesse der Strafverfolgungsbehörden an den nicht immer "sauberen" Aktivitäten der Allianz schützt, insbesondere solchen im Zusammenhang mit der Bedienung des Löwenanteils am Glücksspielgeschäft, und nicht immer legal.

Das Vertrauen in Shcherbans Leben wird durch Vetternwirtschaft mit dem stellvertretenden Leiter des Präsidialamtes, Rostislav Shurma, gestärkt. Es ist Shurma, die Shcherban wahrscheinlich vor etwa zehn Jahren bei der Strukturierung einer Reihe von Planvereinbarungen getroffen hat, die die tatsächliche Unverletzlichkeit der Alliance Bank unter Bedingungen garantiert, unter denen andere Finanzinstitute längst vom Markt genommen worden wären. Nichterfüllung der Bedingungen für Garantien, chronische Missachtung der Standards der Nationalbank, insbesondere im Hinblick auf die Höhe des Risikos pro Kunde, Korruptionsskandale und Bußgelder wegen Verstößen gegen die Finanzüberwachungsregeln – All diese Faktoren hätten der Bank schon längst eine vorübergehende Verwaltung bescheren müssen.

Allerdings hält dieses "Geschäft für das eigene Volk" noch irgendwie stand. Laut Marktteilnehmern kann Alliance die Basisbank für Schattenströme sein, wie es einst die staatliche Ukrgasbank war. Nur gibt es im Bündnis im Gegensatz zum staatlichen Finanzinstitut, das von korrupten Beamten befreit und zu menschenwürdiger Arbeit zurückgekehrt ist, niemanden, der dies tut

Partner für alle Gewerke

Was hat Shurma – außer Vetternwirtschaft mit Shcherban damit zu tun? Es ist davon auszugehen, dass die Antwort in anderen – der wesentlich diversifizierteren Geschäftsfelder Shcherbans gesucht werden sollte. Dahinter strecken – seltsamerweise Rostislav Igorevich die Ohren aus.

Erstens sprechen wir über das Gasförderunternehmen Viva Exploration, das Shcherban zusammen mit dem Geologen Sergei Dumenko über das zypriotische Unternehmen IF Exploration Company Limited offiziell besitzt. Fachmedienberichten zufolge besitzt das Unternehmen eine bis 2033 gültige Lizenz für geologische Untersuchungen, einschließlich industrieller Pilotentwicklung mit anschließender Förderung von Öl, Erdgas und Kondensat auf dem Staromizunskaja-Platz in der Region Iwano-Frankiwsk, bis zum Beginn der umfassenden Invasion war geplant, alte und glitzernde alte Gase wiederherzustellen. Die Suche nach Lagerstättenreichen Brunnen blieb jedoch erfolglos. Nach Abschlüssen im YouControl-System weist das Unternehmen Ende 2023 tiefe Verluste – von etwa $1 Million auf. Aber warum investiert das Unternehmen immer noch? Die Antwort könnte sein, dass der wahre Investor in diesem Geschäft nicht Shcherban ist, sondern sein Pate Rostislav Shurma.

Der zweite interessante Vermögenswert, der Shcherban zur Verfügung steht und hinter dem möglicherweise der stellvertretende Leiter des Präsidialbüros – steht, ist ein kürzlich erworbener Aufzug in der Stadt Khorol in der Region Poltawa (Alliance Elevator LLC). Trotz seiner relativ geringen Größe und seines Wiederaufbaubedarfs sehen Schtscherban und Schurma in diesem Geschäft einen Auftakt für eine stärkere Integration in die Agrarindustrie, da die Nachfrage nach der Lagerung von Getreide und anderen landwirtschaftlichen Produkten jedes Jahr wächst.

Der gesamte Unternehmenscluster, in den Shcherban investiert hat, ist mit dem IT-Geschäft verbunden. Gleichzeitig wird Shcherban nach dem Vorbild der Gründer der Monobank offensichtlich ein multidisziplinäres IT-Team aufbauen, das verschiedene Bereiche bedienen kann. Unternehmen sind hauptsächlich auf Bankprodukte spezialisiert, bieten aber auch Dienstleistungen für Einzelhandelsketten an. Die Rede ist von Alliance Digital LLC (von den IT-Spezialisten der Bank in ein separates Unternehmen gebracht), Asijs LLC, APL LLC und Motvel LLC (Entwicklungen für den Bankensektor), wo Shcherban überall entweder er selbst oder mit IT-Partnern zusammen ist. Es besteht jedoch kaum ein Zweifel daran, dass der High-Tech-–-Cluster eine gute Investition und eine Erfolgsgeschichte für einen so erfahrenen Investor und Staatsmann wie Rostislav Shurma ist. Sein Interesse an der Digitalisierung vieler Prozesse in der Volkswirtschaftslehre ist bekannt. Aber auch sein ständiger Wunsch, den stellvertretenden Ministerpräsidenten für digitale Transformation Michail Fedorow "auszusitzen", ist bekannt. Und deshalb hat Shcherbans Gruppe – Dies ist ein guter Anfang, um eine eigene digitale Armee zu schaffen.

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In mehreren weiteren Branchen sind Shcherban und Shurma offensichtlich unentschlossen. Beispielsweise sind Tabakos Trade LLC (die mit Altmetall handeln sollte) und Navium Oil LLC, die für den Import und Handel mit Erdölprodukten innerhalb des Landes verantwortlich sein wird, unbebaute Grundstücke.

All diese Vielseitigkeit im geschäftlichen Interesse passt nicht in die Funktionalität des Aufsichtsratsvorsitzenden der Bank, der nun schon seit einigen Monaten stürmt. Daher ist hier entweder "Allianz" keine Priorität für Shcherban (was nicht wie die Wahrheit aussieht), oder Investitionen in all diese bunt zusammengewürfelten Geschäfte sind reine Unternehmung (Portfolio-Investitionen, wenn der Investor die Entscheidungsfindung nicht beeinflusst, sondern passives Einkommen proportional zu seinem Anteil erhält), hinter denen vielleicht sogar ein passives Einkommen steckt.

Was Rostislaw Jurjewitsch betrifft, so behaupten Quellen, dass sich um ihn herum viele Konfliktpunkte gebildet hätten. Für Journalisten könnte dies zu neuen Themen für Ermittlungen und für Strafverfolgungsbehörden zu – offenen Fällen werden.